24省200余人落入“残疾补贴”陷阱

　　 余杭警方摧毁特大通讯诈骗团伙

　　 24省200余人落入“残疾补贴”陷阱

　　假借残联、民政、财政等政府部门名义，打着办理“残疾人救助补贴”的幌子，专门针对残疾人及其亲属实施通讯诈骗。

　　浙江余杭警方历经3个月艰苦侦查，一举打掉以陈某为首的福建安溪籍特大通讯诈骗犯罪团伙，捣毁诈骗窝点11个，抓获涉案人员19名。此案涉及浙江、安徽、江苏、福建甘肃、新疆等24个省份，200多人被骗，涉案金额300万余元。

　　 补贴陷阱秒杀受害人

　　4月9日，余杭临平的陈师傅接到一个电话。一名自称残联工作人员的女子问他，是不是陈阿莲(化名)的家人，陈师傅说“她是我姐”。对方清楚地报出陈师傅姐姐的身份信息及残疾情况，并说有一笔4980元的残疾人补贴要转到陈师傅卡里，需要陈师傅到ATM机处理。

　　陈师傅每月工资不到3000元，姐姐是残疾人，父母年迈，他是家里的顶梁柱。接到电话后，陈师傅急忙赶到附近一家银行网点的ATM机。接通电话后，对方指导陈师傅在ATM机上输入4个数字——4980后，对方就匆匆挂了电话。陈师傅发现自己卡里的余额不但没多，反而少了4980元，赶紧报了案。

　　 两线出击捣毁黑窝点

　　余杭警方发现，同类型案件余杭区已发生4起，杭州达30余起，浙江及全国多个省份都有发生。案件受害人涉及24个省份，多达200余人。被骗钱款都在福建厦门、湖北孝感两地通过ATM机取现或POS机套现。

　　6月初，专案组派出警力赶赴福建厦门、湖北孝感，先后调阅各大银行105个点位的海量监控。经过一个多月侦查，分别查明福建厦门9个、湖北孝感两个共11个诈骗窝点位置。

　　7月16日上午，专案指挥部发出收网指令，厦门、孝感两地同时收网。近百名警力分成11个行动组，成功捣毁11个诈骗窝点。在福建厦门抓获陈某、易某夫妇等12名犯罪嫌疑人；在湖北孝感抓获陈某火等5名犯罪嫌疑人，查获大量用于诈骗的残疾人信息、500余张银行卡、SIM卡、手机、POS机及赃款11万余元。

　　 诈骗团伙公司化运作

　　7月18日，17名涉案人员被押解回余杭。之后，余杭警方相继于7月29日、8月7日，在厦门抓获王某等另两名诈骗嫌疑人。

　　经初步调查，这是一个以陈某、易某夫妇等人为首的福建安溪籍特大诈骗团伙，内部有着严密的组织分工，主要由老板、“客服”、取款人员等组成。陈某担任诈骗公司董事长，负责招募人员，提供租房和诈骗信息，结算诈骗获得的赃款，按照分工付给各层级人员报酬。每个窝点一般有两名诈骗人员，一个冒充残联或民政局工作人员，拨打残疾人家属电话；另一个冒充财政局工作人员接听残疾人家属电话，诱使残疾人家属转账。

　　民警在诈骗人员窝点查获大量残疾人信息，包括姓名、电话、身份证号及残疾类别等。

　　“客服人员”负责接打电话。根据受害人银行的不同，选用不同转账流程。实施诈骗人员有底薪和提成，每成功行骗一次，就会拿到10%左右的提成。“取款人员”专门负责提供银行卡，一旦行骗成功后，还负责立即将骗得的钱从主卡转账到各种子卡中，最后安排马仔取现或POS机套现。

　　 必备黑银行卡手机卡

　　据犯罪嫌疑人交代，他们用于诈骗的电话号码都是购买来的手机黑卡，为了诱导受害人“入局”，他们特意购买受害人所在省份的手机黑卡用于诈骗，每张手机卡30元至50元不等。

　　黑手机卡是用来发布诱饵的，黑银行卡则是用来转账取现或套现的。

　　据犯罪嫌疑人交代，他们用于诈骗的银行卡也是买来的，每张200元左右。这些银行卡的开户身份信息均是有效的，涉及全国各地。负责取款的陈某火称，他负责从黑市购买各种银行卡，接到诈骗得手的通知后，他立即通过网银转账，再吩咐手下的马仔取钱。

　　“我们用的银行卡是别人去银行柜台冒名办理的。我把主卡上的钱迅速转账到许多子卡中，银行监测不到，公安要冻结那些钱，就要跑许多银行，趁这个过程，我们就可以把钱取走，追查特别难”。陈某说。

　　目前，陈某等14人已被检察机关依法批准逮捕，案件正在进一步侦办中。（王春 周德峰 徐佳）